7月22日，一名客戶(hù)來(lái)到郵儲(chǔ)銀行巴中市分行營(yíng)業(yè)部預(yù)約取現(xiàn)20萬(wàn)元，7月23日，該客戶(hù)再次來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，要求取現(xiàn)。經(jīng)辦柜員對(duì)客戶(hù)開(kāi)展盡職調(diào)查，詢(xún)問(wèn)其資金來(lái)源，征得客戶(hù)同意后查詢(xún)了賬戶(hù)近期交易流水，發(fā)現(xiàn)7月18日-7月22日期間，該賬戶(hù)每日通過(guò)支付寶提現(xiàn)約4.9萬(wàn)元，至22日賬戶(hù)余額達(dá)20.04萬(wàn)元。

營(yíng)業(yè)主管發(fā)現(xiàn)該賬戶(hù)存在可疑交易，立即上前協(xié)助詢(xún)問(wèn)?？蛻?hù)稱(chēng)自己是眉山人，父母的工程項(xiàng)目在眉山，通過(guò)她的賬戶(hù)發(fā)放工資。詢(xún)問(wèn)其為什么前往巴中取現(xiàn)，客戶(hù)稱(chēng)是到巴中旅游。

詢(xún)問(wèn)過(guò)程中，客戶(hù)的回答含糊其詞、前后矛盾，且無(wú)法提供相關(guān)取現(xiàn)依據(jù)。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，客戶(hù)左顧右盼，頻繁使用電話(huà)與他人交流，且與其同行的一名男子，行為較為可疑。

為此，網(wǎng)點(diǎn)工作人員初步判斷該客戶(hù)有涉詐風(fēng)險(xiǎn)，婉拒了客戶(hù)的取現(xiàn)要求，隨即對(duì)該賬戶(hù)實(shí)施了管控措施，并撥打了巴州區(qū)江北派出所報(bào)警電話(huà)。幾分鐘后民警趕到，了解情況后，當(dāng)場(chǎng)將客戶(hù)帶走。

事后，經(jīng)向巴州區(qū)江北派出所了解核實(shí)，該客戶(hù)賬戶(hù)資金確實(shí)存在問(wèn)題，已明確是詐騙團(tuán)伙作案，根據(jù)銀行提供線(xiàn)索，警方已抓捕犯罪嫌疑人數(shù)名。派出所民警對(duì)郵儲(chǔ)銀行積極配合反詐的行為給予充分肯定。

據(jù)悉，郵儲(chǔ)銀行巴中市分行一直以來(lái)高度重視防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，將該項(xiàng)工作納入經(jīng)營(yíng)管理考核之中。打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅事關(guān)千家萬(wàn)戶(hù)福祉，更是郵儲(chǔ)銀行履行國(guó)有大行責(zé)任擔(dān)當(dāng)?shù)木唧w體現(xiàn)。下一步，郵儲(chǔ)銀行巴中市分行將指導(dǎo)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)將繼續(xù)發(fā)揮“第一道防線(xiàn)”作用，加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)把控，堅(jiān)決排查、防范涉案賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，為維護(hù)金融穩(wěn)定，守護(hù)百姓“錢(qián)袋子”作出更大貢獻(xiàn)。（陳虹宇 蔣燕 彭禮旭）