浦發(fā)銀行綿陽分行積極貫徹落實中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理，防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作要求，以專業(yè)能力和優(yōu)質(zhì)服務(wù)筑牢反詐第一防線，切實保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。近日，該行成功攔截一筆涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金，用心守護老百姓“錢袋子”。
可疑男子柜面取現(xiàn)，銀行工作人員迅速應(yīng)對
一名中年男子鄧某到柜面支取12000元現(xiàn)金，當班柜員發(fā)現(xiàn)該男子神情緊張，眼神飄忽。隨后，柜員對該男子賬戶交易流水、資金來源和用途進行核查，發(fā)現(xiàn)其于7月14日開戶，每日非柜面交易限額為1000元，該賬戶上的12000元資金由他人跨行跨省轉(zhuǎn)入，且資金當天入賬后客戶就想支取現(xiàn)金。工作人員立即引起了警覺，詢問鄧某轉(zhuǎn)賬人的姓名和與其關(guān)系時，男子無法作答，且對資金來源和用途含糊其辭，前言不搭后語。柜員當即將可疑情況報告網(wǎng)點運營主管，運營主管迅速與轄區(qū)派出所反詐民警取得聯(lián)系，同時網(wǎng)點工作人員以賬戶存在風險需進一步核實為由婉拒了客戶的業(yè)務(wù)訴求，為防止鄧某輾轉(zhuǎn)去其他網(wǎng)點取現(xiàn)，柜面隨即對該賬戶進行了只進不出控的控制。
警銀協(xié)作識破真相，成功攔截涉詐資金
介于客戶的可疑情況，運營主管將相關(guān)情況進一步上報區(qū)級反詐中心進行核實。期間鄧某通過電話和現(xiàn)場方式多次要求支取賬戶上資金，網(wǎng)點均以賬戶風險排查未果婉拒了客戶。經(jīng)網(wǎng)點與區(qū)反詐中心反復(fù)溝通，并協(xié)助提供資金轉(zhuǎn)入人線索信息，7月27日，反詐中心警官反饋鄧某所持的浦發(fā)銀行卡為二級涉案卡，賬戶上12000元資金為涉案資金，要求銀行止付該賬戶，在警銀協(xié)作下，目前該筆涉詐資金已被浦發(fā)銀行成功攔截。
浦發(fā)銀行綿陽分行工作人員以專業(yè)的工作素養(yǎng)和高度的責任心及時阻斷了不法分子的資金轉(zhuǎn)移鏈條，警銀協(xié)作識破詐騙并成功攔截了涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金，有效保護了群眾財產(chǎn)安全。該行負責人表示，當前電信詐騙形勢依然嚴峻，銀行機構(gòu)應(yīng)不斷加強對個人賬戶非柜面限額管理，與轄內(nèi)公安機關(guān)做好反詐聯(lián)動，不斷加強金融知識普及力度和深度，提示群眾不要給陌生人匯款，增強人民群眾防詐騙意識，推動反詐宣傳工作的常態(tài)化，為構(gòu)建和諧的金融環(huán)境貢獻力量。(彭禮旭）
